蒋在恒丰银行诈骗案的案由

鬼鬼哒

2014年，恒丰银行40亿元的交易轰动一时。2014年9月2日，恒丰银行代表股东成都李门投资有限公司(以下简称“成都李门”)和北京中武恒利投资发展有限公司(以下简称“中武恒利”)向天津银行济南分行和天津滨海农村商业银行偿还贷款本息39.56亿元。
成都李门、忠武恒利隶属于李门集团，法定代表人为陈东。2013年7月，经姜介绍，两家公司向江苏正阳房地产有限公司(以下简称“江苏正阳房地产”)购买了恒丰银行4.6亿股股份，成为恒丰银行的股东。为了支付购买股份的费用，蒋违规安排恒丰银行出具融资担保，通过定向资产管理计划从其他银行融资37亿元。2014年8月底，3笔总本息近40亿元的表外业务到期，恒丰银行按协议进行了补偿。
恒丰银行2013年为李门集团办理的这三项表外业务未提供担保措施，也未进行相关业务审批。三大业务设计了复杂的交易结构，以银行、证券公司、信托公司等金融机构为渠道。恒丰银行提供25亿元人民币同业存款，并出具同意无条件购买目标资产管理计划受益权的保函，为李门集团37亿元本金提供融资。
江因山门事变而沦陷。2014年9月19日，恒丰银行指示时任行长助理兼信用风险监管部总经理张为公司办理外部信用增级业务，涉嫌违反违规开具金融票证罪。
江有了一个挽救自己命运的机会。2013年6月，陈东首次筹资。湖南信托有限公司(以下简称“湖南信托”)因恒丰银行过快出具保函的行为而怀疑保函的真实性和合规性，并拒绝继续合作，因此陈东未能筹集到资金。张从手里拿回了两封承诺书。
姜与陈于2011年相识，后由恒丰银行成都分行行长张介绍认识。当时恒丰银行想成立一家融资租赁公司，寻找合作伙伴。我听说陈东正准备和一家银行成立一家金融租赁公司。于是双方开始合作经营融资租赁公司，但银监会以恒丰银行没有行长为由不予批准。在此期间，两人相互熟悉，并继续就此事开展工作。
2013年6月，经姜、介绍，以集团、集团股份有限公司的名义，从湖南信托融资13.8亿元，占27.6亿元，从江苏汇金控股集团有限公司(以下简称“江苏汇金”)购买恒丰银行4.6亿股股份。陈东与时任江苏汇金总经理周慕龙联系，朱明亮同意江苏正阳房地产以每股5.8元的价格向李门公司和北京中武恒利公司转让2.3亿股，并签署股权转让协议。
江苏正阳房地产的实际控制人是江苏汇金，控制人是朱明亮。
通过集团田联系湖南信托融资，湖南信托提出由银行提供担保。与蒋、商议，蒋同意以恒丰银行名义开出保函，并安排张、负责。同年6月16日，张将提供的两份各13.8亿元人民币的承诺函，到我行人力资源部盖章后，通过蒋转给。
恒丰银行于2013年6月16日出具的两份“承诺函”显示，兴业银行(19.940，0.92，4.84%)为信托委托人，湖南信托为信托受托人。根据双方签订的《信托合同》，湖南信托与借款人成都李门和何战集团签订《信托贷款合同》，湖南信托向两家公司分别发放信托贷款。
但湖南信托对恒丰银行过快出具承诺函的行为表示怀疑，认为恒丰银行不可能在这么短的时间内完成项目立项、授信、印鉴使用审批等手续。此外，恒丰银行拒绝继续合作，因为它违反了银监会的规定，为股东及其附属单位的融资提供担保。张将的两封承诺书交还保管。