银保监会披露的“原油宝”处罚结果中

鬼鬼哒

中国银保监会高度重视“原油宝”产品风险事件，第一时间要求中国银行(3.280,-0.03,-0.91%)依法妥善处理，并与客户平等协商，及时回应客户关切，切实维护投资者合法权益。与此同时，中国银保监会会同有关部门成立了跨部门的联合调查组，对案件进行了认真的调查核实，处理了风险，堵塞了漏洞，坚决查处了中国银行的违法违规行为，全力维护了金融市场秩序。
中国银保监会对中国银行“原油宝”产品的风险事件相关的违法违规行为，依法进行了严厉的处罚，主要有：一是产品管理不规范，包括保证金相关的合同条款不明确，产品后评估不独立，没有对产品进行压力测试，没有对交易系统功能进行必要的缺陷测试，没有按照要求及时整改等；二是内部控制制度不完善，包括绩效考核和激励机制不完善，消费者权益保护措施落实不力，全行内控合规检查不到位，全球市场部对私产品销售管理不到位等；四是销售管理不规范，包括个别客户年龄未达到准入要求，部分宣传销售文本内容存在夸大或片面宣传、以赠送实物的方式销售等。